上半年十堰偵辦非法集資案件20起
警方提醒市民：拒絕高利誘惑，遠離非法集資
秦楚網(wǎng)訊（十堰日報）記者 蒙麗娜 余杰 特約記者 孔令學 通訊員 張乃紅 華俊
近年來，涉眾型經(jīng)濟犯罪在十堰市呈易發(fā)多發(fā)之勢，給市民的生命財產(chǎn)安全造成極大的影響。全市公安機關進一步加大了對此類犯罪行為的偵辦力度，僅今年上半年就立案偵辦非法集資類型的案件20起，其中非法吸收公眾存款案件17起，集資詐騙案件3起，涉及受害群眾839人，涉案資金9229萬余元。近日，市公安局經(jīng)偵支隊分析了此類涉眾型經(jīng)濟犯罪的特點及形成原因，同時提醒廣大市民要增強法規(guī)意識、風險意識，自覺抵制、遠離非法集資。
■案例回放：
案值巨大蔓延速度快
2005年至今，趙某以公司經(jīng)營急需資金為由，先后向王某等共27人借款717.9萬余元，并承諾按月支付借款額1.5%-4%不等的利息，后因經(jīng)營不善，無力支付利息和償還本金，給借款人帶來巨大經(jīng)濟損失。前不久，趙某向茅箭公安分局經(jīng)偵大隊投案自首。
2006年3月至2011年5月，周某以承諾每月按借款金額的2%-15%支付利息的方式，向劉某等30余名不特定人員借款，非法集資數(shù)額累計達1500余萬元。他采取用后期集資款支付前期集資款本金和利息的手段，兌付了部分借款的利息，償還了部分本金，但尚有900余萬元本金無法償還。前不久，周某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被公安機安刑事拘留，后經(jīng)茅箭區(qū)人民檢察院批準逮捕。
據(jù)市公安局經(jīng)偵支隊民警介紹，十堰市涉眾型經(jīng)濟犯罪存在以下幾個特點：
發(fā)案多。2011年，十堰市公安機關涉眾型經(jīng)濟犯罪案件立案5起，涉案金額3618萬元；今年上半年，立案20起，涉案金額9229萬元。與2011年相比，立案增加了15起，涉案金額增加5611萬元。
案值大。今年上半年立案偵查的20起案件，小的幾百萬元，大的2000余萬元，個案平均值高達461萬余元。
蔓延快。非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型經(jīng)濟犯罪大多采取類似于網(wǎng)絡發(fā)展的形式，發(fā)展蔓延速度快。今年以來，此類犯罪活動幾乎遍及全市各地。
危害重。今年上半年，十堰市已經(jīng)立案涉眾經(jīng)濟案件中，最早的案件發(fā)生在2000年。可以看出，犯罪嫌疑人揮霍犯罪收益的時間非常充裕，案件爆發(fā)之時往往也正是犯罪嫌疑人無力繼續(xù)遮掩其巨大的資金缺口之時，即使公安機關盡力追繳犯罪所得，也難以彌補被害人的損失。
■原因分析：
受害人缺乏防范保護意識
從公安機關立案偵辦的案件中可以看出，這類涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的受害人女性居多，下崗、退休人員多，文化水平低的人多，大多屬于社會中的弱勢群體。究其原因，這一人群缺少組織管理，手里有錢無處投資，又缺少正確投資理財?shù)闹R，缺乏自我防范和保護意識，容易上當受騙。
以某投資管理有限公司戰(zhàn)某某等人涉嫌非法吸收公眾存款案為例，該案涉案金額高達789.6萬余元，受害群眾有105人，絕大部分是十堰市的離退休人員，年齡在70歲以上的占八成，被該公司所吸納的投資本金大部分是受害群眾的退休金、養(yǎng)老金。
受害人投資理財知識欠缺
2007年4月至今，十堰某理財咨詢公司經(jīng)理錢某某，以公司經(jīng)營需要資金周轉(zhuǎn)為由(承諾每月按借款金額的2-5%支付利息)，先后向周某等百余人累計借款達1100余萬元，錢某某支付了一段時間利息后逃匿，給借款人造成了巨大經(jīng)濟損失。
據(jù)市公安局經(jīng)偵支隊民警介紹，在我國金融信貸體系中，對民營企業(yè)，尤其是民營中小企業(yè)，銀行均存在不同程度的信貸顧慮。在這種情況下，旺盛的融資需求給非法集資提供了廣闊的生存空間。在城區(qū)，這類案件主要集中在民營中小企業(yè)；在縣域，主要表現(xiàn)為個人。此外，持續(xù)低迷的股市、微薄的銀行利息，大量的民間資本缺少廣泛的投資渠道，加之普通百姓缺乏相關的專業(yè)知識，犯罪嫌疑人通常利用群眾投資需求，借助電話、廣告等手段，以高額回報和虛假許諾為誘餌，設計各種投資陷阱，騙取投資者信任，大肆騙取被害群眾資金。
“一夜暴富”心理導致上當受騙
一些人由于缺乏對企業(yè)業(yè)務經(jīng)營狀況和資信進行印證和了解的渠道，加之投資行為往往缺乏理性，幻想“一夜暴富”，抱著僥幸心理冒險參與，導致上當受騙。
以丹江口市公安局經(jīng)偵大隊偵辦的鄭某集資詐騙案為例，2007年3月份以來，犯罪嫌疑人鄭某假借香港某公司的名義，在丹江口市工商局注冊成立丹江口市某專賣店，以高額回報為誘餌，欺騙他人加入該公司，并口頭承諾加入者投資越多，得到的回報就越豐厚，“利潤”最高可達50%，丹江口、老河口、谷城等地被騙者達90人，涉案金額200余萬元。
■警方提醒：
增強風險意識減少源頭發(fā)案
涉眾型經(jīng)濟犯罪具有欺騙性、誘惑性和追贓難等特性，犯罪嫌疑人往往許諾高額回報，多為同期銀行利率的數(shù)倍，或隱瞞事實真相，花言巧語迷惑債權人，千方百計獲取債權人的資金，由于債權人知情有限和缺乏有效保證，其投資具有極大的風險性，一旦出現(xiàn)問題，很難維護自身利益。根據(jù)國家有關規(guī)定，社會公眾參加非法集資，其利益不受法律保護。
為保證投資安全，警方提醒廣大市民要消除投機心理、增強風險意識、提高防范意識，選擇正當?shù)耐顿Y渠道，警惕虛假宣傳，從源頭上減少發(fā)案。
警方提醒市民：拒絕高利誘惑，遠離非法集資
秦楚網(wǎng)訊（十堰日報）記者 蒙麗娜 余杰 特約記者 孔令學 通訊員 張乃紅 華俊
近年來，涉眾型經(jīng)濟犯罪在十堰市呈易發(fā)多發(fā)之勢，給市民的生命財產(chǎn)安全造成極大的影響。全市公安機關進一步加大了對此類犯罪行為的偵辦力度，僅今年上半年就立案偵辦非法集資類型的案件20起，其中非法吸收公眾存款案件17起，集資詐騙案件3起，涉及受害群眾839人，涉案資金9229萬余元。近日，市公安局經(jīng)偵支隊分析了此類涉眾型經(jīng)濟犯罪的特點及形成原因，同時提醒廣大市民要增強法規(guī)意識、風險意識，自覺抵制、遠離非法集資。
■案例回放：
案值巨大蔓延速度快
2005年至今，趙某以公司經(jīng)營急需資金為由，先后向王某等共27人借款717.9萬余元，并承諾按月支付借款額1.5%-4%不等的利息，后因經(jīng)營不善，無力支付利息和償還本金，給借款人帶來巨大經(jīng)濟損失。前不久，趙某向茅箭公安分局經(jīng)偵大隊投案自首。
2006年3月至2011年5月，周某以承諾每月按借款金額的2%-15%支付利息的方式，向劉某等30余名不特定人員借款，非法集資數(shù)額累計達1500余萬元。他采取用后期集資款支付前期集資款本金和利息的手段，兌付了部分借款的利息，償還了部分本金，但尚有900余萬元本金無法償還。前不久，周某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被公安機安刑事拘留，后經(jīng)茅箭區(qū)人民檢察院批準逮捕。
據(jù)市公安局經(jīng)偵支隊民警介紹，十堰市涉眾型經(jīng)濟犯罪存在以下幾個特點：
發(fā)案多。2011年，十堰市公安機關涉眾型經(jīng)濟犯罪案件立案5起，涉案金額3618萬元；今年上半年，立案20起，涉案金額9229萬元。與2011年相比，立案增加了15起，涉案金額增加5611萬元。
案值大。今年上半年立案偵查的20起案件，小的幾百萬元，大的2000余萬元，個案平均值高達461萬余元。
蔓延快。非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型經(jīng)濟犯罪大多采取類似于網(wǎng)絡發(fā)展的形式，發(fā)展蔓延速度快。今年以來，此類犯罪活動幾乎遍及全市各地。
危害重。今年上半年，十堰市已經(jīng)立案涉眾經(jīng)濟案件中，最早的案件發(fā)生在2000年。可以看出，犯罪嫌疑人揮霍犯罪收益的時間非常充裕，案件爆發(fā)之時往往也正是犯罪嫌疑人無力繼續(xù)遮掩其巨大的資金缺口之時，即使公安機關盡力追繳犯罪所得，也難以彌補被害人的損失。
■原因分析：
受害人缺乏防范保護意識
從公安機關立案偵辦的案件中可以看出，這類涉眾型經(jīng)濟犯罪案件的受害人女性居多，下崗、退休人員多，文化水平低的人多，大多屬于社會中的弱勢群體。究其原因，這一人群缺少組織管理，手里有錢無處投資，又缺少正確投資理財?shù)闹R，缺乏自我防范和保護意識，容易上當受騙。
以某投資管理有限公司戰(zhàn)某某等人涉嫌非法吸收公眾存款案為例，該案涉案金額高達789.6萬余元，受害群眾有105人，絕大部分是十堰市的離退休人員，年齡在70歲以上的占八成，被該公司所吸納的投資本金大部分是受害群眾的退休金、養(yǎng)老金。
受害人投資理財知識欠缺
2007年4月至今，十堰某理財咨詢公司經(jīng)理錢某某，以公司經(jīng)營需要資金周轉(zhuǎn)為由(承諾每月按借款金額的2-5%支付利息)，先后向周某等百余人累計借款達1100余萬元，錢某某支付了一段時間利息后逃匿，給借款人造成了巨大經(jīng)濟損失。
據(jù)市公安局經(jīng)偵支隊民警介紹，在我國金融信貸體系中，對民營企業(yè)，尤其是民營中小企業(yè)，銀行均存在不同程度的信貸顧慮。在這種情況下，旺盛的融資需求給非法集資提供了廣闊的生存空間。在城區(qū)，這類案件主要集中在民營中小企業(yè)；在縣域，主要表現(xiàn)為個人。此外，持續(xù)低迷的股市、微薄的銀行利息，大量的民間資本缺少廣泛的投資渠道，加之普通百姓缺乏相關的專業(yè)知識，犯罪嫌疑人通常利用群眾投資需求，借助電話、廣告等手段，以高額回報和虛假許諾為誘餌，設計各種投資陷阱，騙取投資者信任，大肆騙取被害群眾資金。
“一夜暴富”心理導致上當受騙
一些人由于缺乏對企業(yè)業(yè)務經(jīng)營狀況和資信進行印證和了解的渠道，加之投資行為往往缺乏理性，幻想“一夜暴富”，抱著僥幸心理冒險參與，導致上當受騙。
以丹江口市公安局經(jīng)偵大隊偵辦的鄭某集資詐騙案為例，2007年3月份以來，犯罪嫌疑人鄭某假借香港某公司的名義，在丹江口市工商局注冊成立丹江口市某專賣店，以高額回報為誘餌，欺騙他人加入該公司，并口頭承諾加入者投資越多，得到的回報就越豐厚，“利潤”最高可達50%，丹江口、老河口、谷城等地被騙者達90人，涉案金額200余萬元。
■警方提醒：
增強風險意識減少源頭發(fā)案
涉眾型經(jīng)濟犯罪具有欺騙性、誘惑性和追贓難等特性，犯罪嫌疑人往往許諾高額回報，多為同期銀行利率的數(shù)倍，或隱瞞事實真相，花言巧語迷惑債權人，千方百計獲取債權人的資金，由于債權人知情有限和缺乏有效保證，其投資具有極大的風險性，一旦出現(xiàn)問題，很難維護自身利益。根據(jù)國家有關規(guī)定，社會公眾參加非法集資，其利益不受法律保護。
為保證投資安全，警方提醒廣大市民要消除投機心理、增強風險意識、提高防范意識，選擇正當?shù)耐顿Y渠道，警惕虛假宣傳，從源頭上減少發(fā)案。
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